北方信托高管落马

2019-06-11 08:44:50 来源:时代周报 作者:吴平 感谢300643

  近日,据天津市纪委监委通报, 北方国际信托股份有限公司(以下简称“北方信托”)原党委副书记、总经理包立杰,涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查。

  北方信托自成立以来,获正式任命的五任董事长,四个被查一个自尽,结局让人唏嘘。

  “包立杰之前的某些领导,搞关系,贪图享受,结果下台了,而包立杰是个业务型干部,在北方信托20多年,如今也涉嫌严重违纪违法。”北京信托行业某位接近北方信托的资深人士对时代周报记者说道。

  风控危险更是令北方信托的业绩和规模下降,天津市积极推动混改,希望扭转其颓势。

  北方信托计划到2021年,实现管理资产规模不低于5000亿元,净利润不低于30亿元,核心指标排名进入行业前十。然而,随着包立杰的被查,北方信托动荡再起。时代周报记者拨打其年报上公开的联系电话,但对方听到是记者后立即挂掉电话。截至发稿前,时代周报记者未能获得该公司的置评。

  “在当前的经济环境下,对于信托公司等金融机构,更要加强穿透式监管。”国家发改委国际合作中心首席经济学家万喆对时代周报记者说道。

  “70后”总经理的晋升之路

  出生于1971年的包立杰,1994年从天津财经学院国际金融专业毕业之后,进入天津滨海信托。

  2001年,天津滨海信托与北方信托合并,包立杰的头衔变为北方信托投资管理部副经理,随后历任公司业务拓展经理兼投资银行部经理、信托业务总部副总经理、理财中心副总经理、信托业务一部总经理等职务。

  2010年,39岁的包立杰晋升为公司总经理助理,正式步入公司高管行列,他的名字开始在公司年报中披露。

  2013年,包立杰担任公司总经理助理,分管信托业务一部、信托业务二部、滨海新区业务总部;2014年,包立杰升任常务副总经理,并且根据董事会授权,主持公司日常经营管理工作。

  2015年,随着时任总经理、拟任董事长徐立世“到龄退休”,包立杰迎来了职业生涯的顶峰。当年3月,包立杰出任公司风险控制委员会主任委员,8个月后被聘为总经理。直到2019年5月,包立杰被免职。

  公开资料显示,北方信托于1987年10月经批准成立,注册资本2000万元,前身为天津经济技术开发区信托投资公司,1994年更名为现名。2001年12月,公司与天津滨海信托合并。

  五任董事长无一善终

  恰逢多事之秋的北方信托,对于它的掌舵者来说,似乎是不祥之地。

  北方信托创办之时,恰逢中国信托行业从无到有的扩张阶段。1980年,中国允许开办信托业务。1982年,国内信托投资机构超过600家。到了1988年,国内信托投资机构数量达到上千家,行业出现超范围经营、擅自提高利率等乱象。

  恰是在这样的背景下,公司第一任董事长梁建三被曝出现经济问题,随后淡出公众视线。

  国务院不断对信托行业进行清理整顿,出台了一系列的决定和办法。截至2000年年底,全国符合新的监管要求的、并获批重新登记的信托公司缩减到仅剩下60家左右。恰是在这样的背景下,北方信托完成了与天津滨海信托的合并。

  但在此阶段,公司第二任董事长戚文福2001年因贪污受贿获刑14年。

  2002年,合并完成的北方信托获得人民银行的批准,重新登记。

  自2000―2007年间,中国信托行业逐步进入了规范发展的阶段,《信托法》《信托公司管理办法》等法律法规相继落地,中国信托业协会也在2005年成立。

  就在中国信托业协会成立的同年,北方信托第三任董事长、同时兼任总经理的霍津义,被实施“双规”,后被移交司法机关,获判无期徒刑。这也再次给北方信托造成巨大打击。根据公司年报,2006年2月,天津银监局到北方信托公司进行现场检查,要求公司加强风险资产管理,压缩风险资产规模,公司则按照要求,清收处置了不良资产、清理关闭下属公司,关闭企业10家,转让企业3家,转让股权4892万元,解除担保5.89亿元等。

  2005年12月,天津泰达的刘惠文兼任北方信托董事长。霍津义被“双规”之后,刘惠文兼任公司董事长,也是实至名归。

  当时北方信托的股东总数为32家,而最终实际控制人为天津泰达,持股比例为15.2%左右,而刘惠文为天津泰达的董事长和法人代表。

  刘惠文先后在天津市计划委员会、天津开发区管委会、天津开发区总公司工作,后又担任天津泰达投资控股公司党委书记、董事长。

  天津泰达投资控股成立于2001年,注册资本60亿元,总资产7930亿元,由天津经济技术开发区管委会授权行使国有资产经营管理。

  2008年,天津泰达进一步从天津港(行情600717,诊股)等6家公司手中收购了公司的股权,天津泰达对于公司的持股比例增至32.33%,公司股东总数减少为27家。

  此后,北方信托公司董事会、监事会、独立董事的成员,大多由天津泰达推选。据2010年年报,北方信托董事会11名成员中,来自天津泰达系的人员达6名,其余的几名则分别由津联集团有限公司、天津市财政局、天津市医药集团有限公司、天津投资集团公司、中国海洋石油渤海公司推选。

  在彼时的天津金融圈,刘惠文地位较高。2008年,天津泰达增加对北方信托持股比例之时,也是刘惠文仕途的高光时刻。

  彼时,天津滨海新区已成为全国金融改革的试验区,身为天津泰达掌门人的刘惠文则致力于打造金融控股集团,并对媒体表示,“已经多次派人到中信集团学习经验”。

  但让人意料不到的是,几年过后,2014年4月19日,刘惠文被发现在家中自杀身亡。据当时媒体报道称,刘惠文长期精神抑郁。

  北方信托措手不及,赶紧在三天后召开第三次临时股东大会,完成第三届董事会监事会换届选举,时任总经理徐立世被确定为“拟任董事长”。

  徐立世曾任人民银行内蒙古分行金融研究所副所长、人民银行天津分行处长、天津银监局滨海分局局长。

  2006年,徐立世与刘惠文搭班子,徐立世担任总经理,刘惠文担任董事长。徐立世当时从监管机构直接下派,恰是在前董事长霍津义被“双规”之后,天津市政府的目的也很明确,就是希望改变北方信托糟糕的内部控制情况。

  在刘惠文离世后一年多,2015年9月,徐立世因到龄退休,不再担任公司的“拟任董事长”和总经理职务。

  徐立世退休之后,王建东上台。

  2015年11月,北方信托第三届董事会第二次临时会议审议通过了“选举王建东担任董事长的议案”。出生于1963年的王建东从2005年就开始在公司担任董事。他曾在中国银行(行情601988,诊股)天津分行工作,后担任津联集团董事会秘书、总经理、渤海财险公司总经理等职。

  但王建东在北方信托没能把董事长位子坐稳。2016年6月,天津市委巡视组对北方信托做了一个月的巡视,发现了公司存在变相公款国内外旅游、滥发福利等多项违规行为。2017年6月,天津市委对王建东不作为、不担当问题严肃问责,免去其职务并向全市通报。

  2018年6月,天津卫视播出反腐警示教育片《为了政治生态的海晏河清》,其中就有王建东的镜头。反腐警示片指出,王建东“逃避责任,以权谋私,当天津要肃清黄兴国影响时,他不传达不落实,只是圈阅归档”。

  王建东被免职后,北方信托董事长职位的这块烫手山芋,就再也没人接手,2018年4月的公司董事会会议,只是推举董事朱文芳代为履行董事长职责,时间不超过6个月。

  踩雷不断

  北方信托等金融机构的内部控制问题,一直受到关注。

  5月,天津市委主要领导约谈了北方信托等8家天津市管金融机构的班子成员,此外还有天津银行、天津农商行、渤海银行、滨海农商行、渤海证券、泰达国际、天津信托等。

  会议指出,个别金融机构负责人党性缺失,目无组织、目无大局、目无法纪、严重违反党的政治纪律和政治规矩。

  “内部控制混乱,直接导致公司的业务方面不断爆雷,项目中潜藏巨大的风险。”前述信托业资深人士告诉时代周报记者。

  今年3月22日,天津银保监局对北方信托作出处罚,原因是公司“违规发放房地产自营贷款”,对公司处罚80万元,对相关责任人处罚5万元。

  2019年年初,新光集团的债务违约在市场上造成很大影响。根据上清所的公告,这家深陷债务泥潭的浙江民企,截至2018年12月28日的违约债务中,有2。1亿元来自于北方信托。

  另外,北方信托在2018年3月向粤泰股份(行情600393,诊股)提供10亿元借款,2018年11月粤泰股份因为借款纠纷,导致公司账户被冻结,控股股东的股权被冻结,但即便如此,2019年4月,北方信托还是继续向粤泰股份提供了一笔63亿元的授信规模,再次引起市场的关注。

  根据公司年报,2018年年初,北方信托自营资产的不良率为12.16%,不良资产合计6亿元左右。

  2018年,天津银保监局对北方信托进行了专项现场检查,恰是针对公司落实深化整治银行业市场乱象和房地产业务。年报称,公司对此高度重视,加强内部管理和制度建设。

  混改突围

  “实际上,中国的信托行业还是具备门槛优势的。信托牌照自2007年以来一直没有增加,全行业总计仅有71张牌照,属于稀缺资源。对比起来,全国银行牌照超过2500张,保险牌照超过180张,证券牌照超过130张。”深圳某私募基金金融行业分析师对时代周报记者说。

  民营控股的信托公司更是稀少,全行业仅有10家。如果北方信托按计划完成混改,其有望步入民营控股的信托公司行列。

  近些年来,信托行业发展迅猛,尤其是2011年之后,全行业信托资产规模从5万亿元左右,迅速增长到2017年的超过25万亿元。但北方信托却严重地掉队了。

  2006年,公司的营业收入为3647万元,净利润为2279万元。2014年,公司的业绩达到历史巅峰,营业收入达到12。2亿元,净利润达到5。6亿元。

  公司的自营资产和信托资产规模也不断上升。2006年,公司自营资产总计为10。58亿元,信托资产总计为21。3亿元;2015年,公司的信托资产达到了历史最高的规模,为2832亿元。

  但2015年后,恰是包立杰在任期间,北方信托的业绩出现了转折点,营业收入和利润持续下滑。

  公司的收入在3年内甚至下降了一半:2015年,公司营业总收入略微下降到12亿元,净利润为5。3亿元;2016年,公司营业总收入下降到10亿元,净利润下降到4亿元;而到了2018年,公司营业总收入进一步下滑到6。26亿元,净利润则下降到4。2亿元。

  公司的信托资产规模也不断下降。2016年,北方信托信托资产合计为2644亿元,2018年进一步下降到2385亿元。

  2017年,天津市通过了北方信托的混改方案,计划把北方信托的控制权让渡出来,要出让一半以上的股权,并让出第一大股东的位置。

  2018年4月,天津产权交易所发布了北方信托的增资扩股项目,面向全市场招商。

  2018年11月20日,北方信托的混改项目正式签约,宣布引入日照钢铁、上海中通瑞德投资、益科正润投资三家民营企业股东。这三家民营资本以62亿元的代价,获取北方信托50.07%的股权,将成为控股股东,取代了天津泰达的地位。

  在混改项目签约的2018年年底到2019年年初的时间里,公司完成了国有股权整合工作,天津市财政局、津联集团等持有的公司股权,转让给天津渤海文化产业投资有限公司持有。股东单位数量由27家减少为24家,天津渤海文化产业投资则成为公司第二大股东,股权比例为25.43%。

  今年4月29日,北方信托披露了2018年年报。但据年报披露,截至信息披露日,北方信托的实际控制人仍为天津泰达,这意味着北方信托的混改仍未完成。

  混改刚起步,但管理层又现动荡,北方信托,路在何方?

关键词阅读:霍津义 1980年 信托行业 信托计划 高管

责任编辑:卢珊 RF10057
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