政信有没有违约后诉讼回款案例?——有!

2020-03-31 07:32:25 来源:大话固收 5个月斩获362.16%!

信托项目违约后拿到回款的例子,之前在《踩雷上市公司项目之后》里面细细写了一回。文章发出后,不少读者过来打听:那政信项目违约后,有没有相关案例参考呢?

  信托项目违约后拿到回款的例子,之前在《踩雷上市公司项目之后》里面细细写了一回。文章发出后,不少读者过来打听:那政信项目违约后,有没有相关案例参考呢?

  跟工商企业类不同,政信违约后,金融机构通常不采取法律手段。原因多样:例如担心诉了反而让城投没办法再融资;或者担心地方保护执行不下去。而某些私募基金的理由可能更直接,如果投资人不出钱没钱打官司。

  客观来讲,这些原因也都实际存在。不过,实事求是地讲,通过法律途径,最终拿回资金的信托项目,已经有一些先例了。中泰信托-金泰36号”即是其中一个代表。

  金泰36号违约解决全过程

  事先声明,本项目已经兑付,拎出来只是事后分析。因此,交易对手名字做了模糊处理。

  中泰信托金泰36号的交易结构图如下,是一个典型的贵州黔南州政信项目。

  政信有没有违约后诉讼回款案例?——有!

  按照合同以及中泰信托相关公告,资金用于受让受让QNZT持有的红水河公司100%的股权对应的股权收益权,QNZT将信托资金用于补充其日常营运资金。

  根据中泰信托官网发布的相关报告以及媒体报道内容,我整理出了全过程的时间线。

  2017年8月,金泰36号项目放款成立。项目到期前4个月2019年4月,中泰信托风险管理部交易对手办公场所进行现场风险排查。2019年6月,融资方QNZT发函,建议中泰信托债转股。中泰信托紧急提起诉讼保全,要求融资方提前偿付项目,遭到融资方拒绝。至2019年8月,项目到期后正式违约。

  中泰都做了什么?以下内容和时间点均采集自中泰官网公告:

  •   2019年5月22日,中泰成立公司领导专项小组,统筹业务,风险,法律,运营各部门,积极推动风险化解,并启动司法程序,并获得金融法院支持,冻结其基本账户

  •   2019年9月23日,副总裁蒋伟总亲自带队前往QNZT,同QNZT董事长JJKG董事长和XX县副县长协商本笔信托和解事宜。谈判成果,是双方签订了《中泰·金泰36号集合资金信托计划还款事宜协商备忘录》。根据备忘录安排,中泰已于2019年9月24日向中国人民银行征信中心申请将QNZT的征信评级上调为“关注”

  •   2019年9月26日,QNZT第一次付款,支付本信托 8,9 月到期借款本息的50%信托专户。

  •   2019年10月16日,中泰向上海金融法院提出撤诉及解除财产保全措施的申请并被准许。

  •   2019年10月18日,QNZT第二次付款,支付本信托 8,9 月到期借款本息的50%信托专户。

  •   2019年12月12日,QNZT已于2019年9月25日至11月20日分批将全部应付款项支付完毕。

  至此,总算尘埃落定,项目最终得以兑付。

  政信违约后,展期还是起诉?

  应该说,在金泰36号解决的全过程中,信托公司的作为还是可圈可点的。

  项目首期是在8月底到期,4月份就进行了交易对手现场风险排查,6月份之前就启动了和当地机构的沟通与谈判。那时黔南州下属的独山县和三都县已经出现密集违约,采取风险排查,进行现场摸底是非常有必要的。

  一路上也并不是顺风顺水。根据报道,当时相关方负责人甚至拒绝当面沟通。在谈判无有效进展的情况下,中泰及时采取了诉讼保全的措施

  实践中,有不少管理人对于交易对手抱有过高预期,展期三个月不履约,展期半年还是不履约。如果在反复违约的情况下,越到后面局面形势越被动。

  另外,从整个过程来看,信托公司采取的措施比较全面。除了一般的基本账户冻结和财产保全之外,采用高管对等谈判,申请交易对手评级变动等多方位手段,进行强有力的施压。对于地方核心城投特别是行政级别较高的平台,因为和地方基建关联度很高,一旦账户和资产被冻结会产生直接影响,施压手段可能更有效。

  最后,强调一点,针对政信项目违约,本文并不是鼓励采取司法手段争取权益,针对具体的项目,还是有必要根据融资方资质和信用情况斟酌投展期票还是诉讼票。不过,中泰36号的案例至少说明了,城投项目的“诉讼权”不是一纸空谈,上诉也不是令人想象地只是走走过场。

关键词阅读:政信 违约

责任编辑:卢珊 RF10057
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